eToro vs DEGIRO 2024 – Quelle est la Meilleure Plateforme de Trading ?

eToro vs DEGIRO: Etes-vous à la recherche d’un broker en ligne fiable ? DEGIRO et eToro sont des brokers reconnus pour la qualité de leurs services et offres. Bien que les deux courtiers soient fiables, leurs offres ainsi que les services proposés sont très différents. Focus sur ce comparatif eToro vs DEGIRO en 2024.

 

 

eToro vs DEGIRO – Avis

• Notion et caractéristiques de eToro – Le broker eToro est une plateforme de courage Chypriote qui sert d’intermédiaire aux investisseurs pour parier sur les actifs du marché financiers. Ce broker convient aux investisseurs débutants ainsi que les traders confirmés par ses fonctionnalités de trading manuel et de trading social.
• Notion et caractéristiques de DEGIRO – DEGIRO est un courtier en ligne néerlandais très représenté sur le marché des ETF et des actions. Ce courtier propose des services adaptés aux différents types de traders. En raison de ses performances sur le marché, DEGIRO dispose d’une réputation de meilleur courtier en ligne. Toutefois, sachez le choix entre ces deux différentes plateformes de courtage en ligne doit être fait en fonction du type d’investisseur et de ses besoins.

Critères d’Identifications du Broker eToro

• Situation géograpphique – Lancé en 2006, eToro est un broker qui propose des services de courtage aux investisseurs. La société de création du courtier  dispose des bureaux dans plusieurs pays comme le Royaume et l’Australie. Plusieurs sont donc les pays du monde qui peuvent profiter des services que propose eToro pour la réussite de leurs investissements en ligne.
• Un broker pour les débutants – Les services eToro peuvent être utilisés chez tous les investisseurs. En principe, ce courtier met à la disposition des novices des avantages particuliers. Il s’agit du trading social, le compte de démonstration et les documents éducatifs leur permettant d’évoluer dans le domaine afin de faire plus de bénéfices.
• Diversité d’actifs négociables– Avec eToro, vous avez la possibilité de miser sur des actifs variés tels que les actions, les ETF, les crypto monnaies, les matières premières, le forex, etc. Quel que soit votre profil d’investisseur, vous retrouverez un instrument financier adapté sur lequel investir.
• Disponibilité du courtier sur mobile – Avec un smartphone ou une tablette, vous pouvez avoir accès au site officiel eToro. Ceci est possible grâce à son application mobile d’une version ergonomique, simple et intuitive. L’application mobile est compatible avec les systèmes iOS et Android.

Critères d’Identification du Broker DEGIRO

• Un courtier en ligne européen – DEGIRO est un broker créé en 2006 et son siège social se trouve à Amsterdam aux Pays-Bas. En Europe, ses services sont disponibles dans 18 pays.
• Un leader sur le marché des actions et des ETF – DEGIRO est un broker qui est très connu surtout pour ses services sur le marché des actions et des ETF. Avec ce broker, vous avez la possibilité d’investir dans les secteurs diversifiés ainsi que sur les bourses internationales. De plus, le courtier DEGIRO offre des produits dérivés comme les futures, les warrants, etc.
• Un broker pour tous les investisseurs – Tous les profils d’investisseurs peuvent utiliser les services DEGIRO. Que vous soyez débutants ou un investisseur confirmé, vous pouvez facilement utiliser ce broker. D’ailleurs, plusieurs contenus d’éducation financière sont mis à la disposition des novices pour leur permettre d’accroître leurs connaissances dans le domaine du trading.
• Courtier disponible sur Mobile – Tout comme eToro, DEGIRO dispose aussi d’une version mobile, ce qui permet aux utilisateurs de smartphone ou de tablette de se connecter facilement. Pour l’utiliser, vous pouvez le télécharger gratuitement sur Apple store et Google Play store.

Les Instruments Financiers Disponibles chez les deux Brokers en 2024

eToro :  Vous avez le choix entre un investissement direct ou le CFD trading avec ce broker.

• Les actifs disponibles pour l’investissement direct – Pour l’investissement en direct, le broker achète l’actif au nom de l’investisseur. Avec ce courtier, vous avez la possibilité d’acheter les crypto monnaies, les actions, les ETF, etc.
• Les actifs disponibles pour le CFD Trading – De CFD trading vous donne la possibilité d’investir sur de nombreux instruments financiers sans les détenir. En prenant position sur ces actifs, vous serez en mesure de gagner des plus-values. Chez eToro, vous pouvez acheter l’action Google, l’action Amazon, l’action Facebook ou encore l’action Tesla. Toutefois, pour le CFD trading, vous pouvez aussi investir dans les ETF, les indices boursiers, les crypto monnaies, les matières premières, etc.

DEGIRO : DEGIRO est un broker très connu surtout sur le marché des actions et des ETF. L’investissement est uniquement direct avec ce courtier et/ou vous avez la possibilité d’acheter les actions Oranges, Bouygues, Apple et plusieurs autres instruments financiers sur les places boursières internationales.

Les Frais Applicables chez les deux Brokers en 2024

Les frais de compte et d’opération que perçoivent les deux courtiers en ligne sont différents.

Les Frais Sur eToro

Frais de compte

• Frais de gestion : 0 euro
• Frais de dépôt : 0 euro
• Coûts de retrait : 5 dollars quel que soit le montant retiré
• Frais de conversion de devises : à partir de 50 pips et varie selon le mode de paiement
• Frais d’inactivité : 10 euros par mois à partir du 13ème mois d’inactivité du compte

Frais d’opération

• Actions et ETF : 0,9%
• Forex : à partir de 1 pip
• Indices boursiers : À partir de 1 point
• Crypto monnaie : à partir de 0,75%
• Matières premières : À partir de 2 Pips

Les Frais Sur DEGIRO

Frais de compte

• Frais de gestion : 0 euro
• Frais de dépôt : 0 euro
• Frais de retrait : 0 euro
• Frais d’inactivité : 0 euro

Frais d’opération

• Euronext Belgique et France : 0,04%
• Bourse internationale :US : 0,5% par ordre
• Asiatique : 10 euros + 0,05%
• Europe : 4 euros + 0,04%
• Autres : 10 euros + 0,15%
• L’achat des ETF s’effectue sans commission.

Les Mesures Sécurité chez eToro et DEGIRO

La sécurité de vos fonds et de vos données est importante. Retrouvez ci-dessous les mesures de sécurité mises en place par eToro et DEGIRO.

Sécurité au niveau du Broker eToro

• Sécurité de l’argent : Le service eToro garantit la sécurité de votre argent dans des banques de confiance. Il n’est donc pas question de perdre vos fonds même si le broker a été attaqué par les pirates.
• Sécurité des données : Pour la sécurité des données des utilisateurs, eToro utilise le protocole SSL. Ainsi, toutes les données fournies par les utilisateurs sont chiffrées, ce qui fait qu’elles ne peuvent pas être perceptibles par les pirates. Le système de sécurité est très renforcé et les documents fournis ne peuvent être falsifiés ou attaqués par les usurpateurs d’identité.
• Sécurité de votre compte : L’authentification à doubles facteurs dont fait option la plateforme eToro assure la protection des utilisateurs pour l’accès à leurs comptes.

Sécurité au niveau du Broker DEGIRO

• DEGIRO est une plateforme qui assure la sécurité de ses clients par la ségrégation d’actifs. Avec ce principe de sécurité, les instruments financiers acquis par le broker sont séparés de ceux que détiennent les utilisateurs eux-mêmes.
• Cela permet d’éviter l’utilisation des acquis des traders pour rembourser les dettes du courtier en cas de la survenance d’un problème. En ce qui concerne l’accès au compte, DEGIRO ne propose pas de véritable solution pour aider les investisseurs. 

La Régulation des Deux Plateformes de Trading

• DEGIRO : DEGIRO est un broker régulier par la BaFin. Il s’agit de l’institution équivalente à l’AMF en Allemagne. Également, le courtier est enregistré sous l’ACPR et ses activités sont contrôlées par DNB (Banque Centrale Néerlandaise).
• eToro : eToro est une plateforme qui offre ses services dans plusieurs pays du monde entier. C’est d’ailleurs pour cette raison qu’il est régulé par nombreux autorités financières :

1. FCA (Financial Conduct Authority
2. CySEC (Cyprus Securities and Exchanges Commission)
3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission)

Le Service Client chez eToro et DEGIRO en 2024

• eToro: Le service client d’eToro est accessible tous les jours et 24h/24h. Il est possible de joindre les fournisseurs de service par téléphone ou par e-mail en cas de besoin. Après une demande par e-mail, le service client eToro se charge de vous répondre dans les moindres délais.
• DEGIRO : Chez DEGIRO, le service client est aussi joignable par mail ou par appel téléphonique. Les agents francophones du service client DEGIRO ne sont disponibles que du lundi au vendredi entre 8h et 17h 30. Après 17h30 jusqu’à 22h, vous serez pris en charge par des conseillers anglophones.

Quelles sont les Fonctionnalités Supplémentaires ?

Les courtiers en ligne ne possèdent pas les mêmes fonctionnalités.

Fonctionnalités Supplémentaires chez DEGIRO

• Le passage d’ordres à distance – Le broker DEGIRO donne la possibilité aux investisseurs de passer des ordres de bourse à distance. Ainsi, vous pouvez par téléphone passer vos ordres sur ce courtier. Par ailleurs, l’utilisation de ce service est soumise à certains frais que vous devez payer.
• Le compte Espèces – En raison de la fusion de DEGIRO et la banque Allemande Flatex, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte Espèces au niveau de ce broker pour le stock des liquidités non investies.

Fonctionnalités Supplémentaires chez eToro

• Le Copy trading – Le copy trading est une fonctionnalité disponible sur eToro et qui permet aux investisseurs novices de copier les transactions des traders confirmés. Avec cette fonctionnalité, bien que vous soyez débutant dans le domaine, vous pouvez gagner des bénéfices très importants. De même, l’utilisation des opérations des autres traders expérimentés vous permet de vous former afin d’évoluer dans le domaine. De plus, le copy trading est très important pour tous les investisseurs ne disposant pas d’assez de temps pour suivre et gérer en temps réel leur portefeuille.
• Le Copy Portfolio – Cette fonctionnalité vous offre deux choix. Pour le premier, il s’agit de copier automatiquement le portfolio d’un trader confirmé. Le second vous permet de confier la gestion de votre capital au comité d’investissement d’eToro. Dans ce cas, le service se charge de tous pour vous permettre de générer des revenus pour accroître vos gains.
• Le compte démo – Le compte de démonstration est aussi une fonctionnalité disponible sur la plateforme eToro. Ce compte permet surtout aux utilisateurs débutants de s’entraîner avant de se lancer dans le trading des actifs proprement dit. Toutefois, il existe des possibilités pour les traders expérimentés d’affiner leurs techniques de trading. Encore mieux, le courtier met à leur disposition un capital fictif de 100 000 euros que chaque investisseur peut utiliser pour s’entraîner.

L’Offre de Formation Proposée par les Courtiers

En matière de formation, la plateforme eToro dispose de véritable outil pour l’accompagnement des traders débutants. Bien que DEGIRO met à la disposition de ses utilisateurs des articles, webinaires, vidéos et autres, les ressources qu’offrent eToro sont très nombreuses et importantes que celles de DEGIRO. Ci-dessous les ressources éducatives de ses différents courtiers en ligne.

• Un trading Shool eToro plus complète que l’Académie des investisseurs DEGIRO. En effet, il existe des vidéos, des contenus de qualité et des leçons importantes pour les comprendre les bases du trading.
• Le broker eToro ne propose pas un compte demo pour permettre aux novices de pouvoir s’entrainer. Or, pour se familiariser le plutôt possible avec un broker en ligne, un compte démo est nécessaire.
• Un contenu essentiellement en anglais et néerlandais : L’indisponibilité des contenus en Français représente un obstacle pour les traders français.

Que disent les internautes sur DEGIRO ?

• Sur TrustPilot – Les témoignages recueillis sur TrustPilot démontrent une satisfaction des clients par rapport aux services de courtage proposés par DEGIRO. Selon les avis, le site web ainsi que l’application mobile son ergonomique et s’adapte à leurs utilisations. De plus, la plateforme est fiable et propose un large choix sur les actifs financiers. Les tarifs proposés par cette plateforme font de lui un des meilleurs courtiers en termes de frais et commission selon les avis. Néanmoins, certains problèmes persistent en ce qui concerne les virements selon les avis des utilisateurs.
• Sur App Store – Les clients App Store sont pour la plupart à l’aise pour les services et les fonctionnalités que propose DEGIRO. Ils sont intéressés par la facilité et l’ergonomie de la plateforme. Le rapport qualité/prix est également un aspect très apprécié par les utilisateurs ayant laissé leurs avis. Malheureusement, certains clients remettent en cause la difficulté de joindre parfois le service client de la plateforme DEGIRO.  
• Sur Google Play Store – Sur Google Play Store, les avis des utilisateurs sont pour la plupart positifs. Plusieurs estiment que les tarifs appliqués sont imbattables sur le marché. Pour certains, la plateforme de trading est simple et facile à manipuler. Certains mettent en avant la possibilité d’utiliser une application mobile pour se connecter à son compte sur DEGIRO.

Que disent les internautes sur eToro ?

• Sur TrustPilot – La grande partie des utilisateurs eToro apprécient les services proposés par le broker. Ils sont aussi satisfaits des fonctionnalités que dispose ce broker et qui favorisent l’investissement et en même temps la formation des débutants. Le trading social, le trading démo ainsi que les contenus éducatifs sont autant de fonctionnalités accessibles aux novices. Selon les utilisateurs c’est la plateforme idéale pour se former facilement au trading. Toutefois, certains affirment qu’il n’est pas trop adapté aux investisseurs de niveau confirmé.
• Sur App Store – Les utilisateurs estiment que la plateforme eToro est ergonomique et très intuitive. Selon certains, eToro est le broker idéal pour les novices dans le domaine. Les fonctionnalités du trading social et le compte sont des points forts pour lesquels plusieurs s’intéressent à cette plateforme. Les clients affirment que les tarifs proposés sont également très accessibles. De plus, la diversité des actifs est ce qui retient l’adhésion de plusieurs des clients. Cela permet à chaque profil d’investisseur de trouver un actif sur lequel investir.
• Sur Google Play Store – eToro a reçu plusieurs avis très intéressants non seulement pour sa plateforme simple et ergonomique, mais aussi pour les services qu’il fournit.  Les utilisateurs pensent que le broker est adapté aux novices grâce aux fonctions de trading social et de démo trading qu’elle propose. Par ailleurs, les témoignages relevés au niveau des forums de discussion révèlent que le courtier eToro est fiable et propre à l’utilisation des débutants.

À qui S’adresse le Broker eToro ?

• eToro est une plateforme de trading social qui convient le plus aux traders débutants. Les investisseurs peuvent se servir des fonctionnalités de copy trading, trading démo et de copy Portfolio pour atteindre leurs objectifs. Si vous êtes un débutant dans le trading des actifs et que vous souhaitez vous faire des revenus, cette plateforme est celle qui vous convient le plus.
• De plus, les investisseurs qui ne disposent pas assez de temps pour mieux faire l’analyse des instruments peuvent utiliser cette plateforme. Le broker est régulé et cela prouve la sécurité des données et des fonds des utilisateurs.

À qui S’adresse le Broker DEGIRO ?

• DEGIRO est un courtier qui convient aux investisseurs qui souhaitent prendre eux-mêmes leurs négociations en main. Contrairement à eToro, DEGIRO n’offre pas de copy trading, mais dispose des outils de recherche très diversifiés.
• Le courtier est plus adapté aux traders expérimentés qui parient sur les actions, les ETF.
• Également, ce broker est adapté aux investisseurs ayant de gros portefeuilles en raison de sa protection et sa sécurité.

eToro vs DEGIRO : Verdict pour novembre 2024

• DEGIRO et eToro sont des courtiers très représentés sur le marché des plateformes de courtage en ligne. En raison de leurs nombreuses fonctionnalités et les avantages qu’ils offrent, ces deux brokers sont très convoités en Europe.
• eToro a l’avantage d’être un courtier qui offre plusieurs instruments financiers, ce qui permet une meilleure diversification des actifs. Comparé à d’autres brokers, eToro est le meilleur courtier pour les traders. Vous pouurez lire eToro vs Binance pour en savoir plus. La plateforme eToro a aussi l’avantage de proposer le trading sur le forex et sur les devises virtuelles.
• Pour ce qui est de DEGIRO, elle propose des frais et commissions très faibles pour permettre aux investisseurs de profiter aux maximums de leurs revenus financiers. DEGIRO se présente également comme une plateforme avancée qui convient aux professionnels du trading des actifs financiers.
• En somme, DEGIRO est plus adapté au trading en ligne, mais eToro est idéal pour l’investissement en bourses des débutants dans le trading. Par ailleurs, chaque utilisateur est libre de faire son choix et ceci en raison de ses besoins.

Quel est le meilleur : DEGIRO Vs eToro ?

Les deux courtiers se retrouvent parmi les plateformes de courtage les plus populaires en Europe. DEGIRO est reconnu pour ses frais compétitifs sur le marché et très adapté aux traders confirmés. eToro quant à lui convient aux traders débutants et propose plusieurs dispositifs d’éducations aux traders débutants.

eToro vs DEGIRO : Qui des deux est le plus fiable ?

Ces deux courtiers en ligne sont reconnus par tous les investisseurs. Ils sont régulés par les plus grandes institutions de régulation en Europe. Leurs services sont tous fiables et adaptés aux profils des investisseurs. Ils sont tous de ce fait fiables et propres à une utilisation probable dans le trading des actifs financiers.

Qui des deux est le moins cher : eToro vs DEGIRO ?

Les prix sont très différents au niveau de ces deux différentes plateformes de trading. Par rapport aux prix, ils sont tous transparents. Si DEGIRO est connu comme l’un des brokers les plus moins chers du marché, eToro permet aux investisseurs de trader plusieurs gammes d’actifs sans commissions.

Pourquoi utiliser un courtier en ligne ?

Les courtiers en ligne servent d’intermédiaire pour parier sur le marché financier. Ils représentent un moyen plus facile de créditer son compte et d’investir sur un grand nombre d’actifs financiers de votre choix. De plus, un courtier vous permet de suivre en temps réel votre position sur le marché.