Frais de Courtage Bourse – Combien Coûte une Opération en Bourse ?

Frais de courtage bourse : ce sont les frais qu’un courtier prélève sur une ou plusieurs opérations. Un courtier est un agent ou une organisation qui met en relation les acheteurs et les vendeurs d’un produit en bourse. Envie de vous lancer dans les investissements en bourse ? Nous allons aborder tout ce que vous avez besoin de savoir sur les frais de courtage en bourse .

Frais de Courtage Bourse – Quels sont les Divers Frais en Bourse ?

• Les commissions ou les spreads ;
• Frais de courtage ;
• Les droits de Gardes ;
• Les Frais de clôture ;
• Autres commissions.

Parler des frais de courtage en ligne, c’est parler des différentes charges financières que le trader ou les investisseurs pourraient être appelés à supporter. Ces frais sont nombreux et de natures diverses. Il s’agit des frais directs que le trader supporte, mais également des frais indirects qui peuvent être supportés sous forme d’abonnement. Ces frais influencent directement les gains du trader. Plus ils sont importants, moins le trader ou l’investisseur réalisera de bénéfice. C’est important de connaître ces frais avant de se lancer en bourse.

Les Commissions ou les Spreads

Ce sont les frais que le broker prélève directement sur une position ouverte. Les spreads varient d’un broker à l’autre, et sont appliqués sur les positions de trading. Il s’agit donc uniquement des frais que les brokers appliquent dans le cadre de la spéculation ou du trading sur CFD. Les commissions peuvent être variables ou fixes en fonction du broker ou du type de position ouverte. Spreads Variables et Spreads Fixes :

• Les Spreads variables sont des spreads qui peuvent changer au fur et à mesure que la taille de la position évolue. Il peut être prélevé en fonction des gains que le trader réalise ou du montant investi.
• Les spreads sont des charges fixes lorsque le montant est fixé et connu d’avance. Le trader peut estimer le montant net qu’il va payer sur une position avant même d’ouvrir la position. C’est une approche privilégiée, parce qu’elle permet de connaître ce que va coûter une position avant de l’ouvrir.

Les Frais de Courtage en Bourse

Les frais de courtage sont toujours des spreads, mais ceux qui sont appliqués par des courtiers en ligne. Les frais de courtage sont appliqués sur des investissements directs en bourse. Il peut s’agir de l’achat d’une action ou l’investissement sur les ETF, ou encore les contrats futurs. À la différence du trading, on parle ici des frais sur des investissements en bourse.

• Les Droits de Garde – Les droits de garde sont des frais que les brokers prélèvent sur des positions longues. Il peut s’agir des positions qui font plus d’un jour, ou des positions qui sont toujours ouvertes à plus de minuit. On parle généralement des swaps ou roll-over pour faire référence aux droits de garde. Une fois de plus, le montant n’est pas fixe et varie d’un broker à l’autre, d’un produit à l’autre. Les swaps seront plus importants sur les crypto monnaies par rapport aux devises. Ou encore plus important sur les produits comme l’Or par rapport aux actions, aux indices ou aux autres matières premières.
• Les Frais de Clôture – Les frais de clôtures sont des frais que certains courtiers prélèvent sur la clôture des comptes de trading. Les frais de clôture de compte ne sont pas appliqués sur toutes les plateformes, certaines le font spécialement. Le montant n’est pas standard, tout dépend de la politique de cession interne du courtier.

Autres Frais de Courtage en Bourse

En-dehors des frais que nous avons cité plus haut qui peuvent entrer dans le cadre des frais directs, il y a aussi des frais indirects ou des frais généraux que le trader pourrait être appelé à supporter. Parmi ces frais, nous pouvons citer :

• Taxes sur les Transactions Financières. Ces frais s’ajoutent aux droits de garde et aux frais de retrait. Ils représentent 0,30 % du montant de la transaction en bourse. Pour y être assujetti, il faut que l’action achetée soit celle d’une société cotée en France. La société concernée doit également avoir une capitalisation supérieure à 1 milliard d’euros.
• Frais pour service de règlement différé (SRD). Le SRD permet aux investisseurs d’initier des potions longues ou des positions courtes sur des titres en bourse. Comme les effets de levier, il permet d’amplifier des gains, mais aussi les pertes lorsqu’il est mal utilisé. Ce sont des services proposés aux investisseurs pour différer la livraison de certains titres en bourse. Ces services sont facturés par des frais supplémentaires en dehors des frais usuels qui sont des CRD.
• Frais particulier sur PEA. L’article D221-111-1 du Code monétaire et financier créé par le décret n°2020-95 du 5 février 2020 prévoit qu’à compter du 1er juillet 2020, les frais d’ouverture, de tenue, de transaction et de transfert des PEA ou des PEA-PME sont plafonnés. Le décret n° 2025-925 du 13 juillet 2025 étend le plafonnement aux frais de transaction sur titres non cotés.

Comment Varient les Frais de Courtage en Bourse ?

Les frais de courtage en bourse varient en fonction du marché est en fonction des actifs tradés sur le marché. D’un marché à l’autre, ou d’un produit à l’autre, les conditions de trading ne peuvent pas être similaires. Il y a toujours des conditions spécifiques qui influencent directement les frais de courtage.

Variation Frais de Courtage Selon les Places de Marché

• Les frais de courtage appliqués à Euronext ne sont pas les mêmes que ceux appliqués dans les autres bourses étrangères. En-dehors de la France et les autres pays d’Euronext, les frais de courtage sont bien plus importants.
• Sur le marché américain par exemple, des études menés par les autorités du marché financier ont montré que les frais de courtages étaient pratiquement deux fois plus chers que ceux appliqués en France. Pour une position de 5 000 € par exemple, il est prélevé 15 € sur le trader. Ce montant représente deux fois le montant prélevé à Euronext.
• La politique sera ainsi particulière sur les autres places du marché comme la bourse de Shangaï, la bourse de Sidney ou la bourse de Londres.

Variation Frais de Courtage Selon les Actifs Tradés

Ces brokers ne prélèvent pas de commissions pour ces deux actifs financier, ce qui encourage les traders à ouvrir des positions. D’autres brokers appliquent une politique de frais et commissions fixes malgré le produit concerné. Vous aurez ainsi des brokers chez qui vous paierez le même montant quelle que soit la position ouverte. Il y a des courtiers qui pratiquent une politique de tarif unique et prélèvent de manière standard, 1 € pour chaque transaction.

Frais de Courtage Bourse – Comment Réduire les Frais de Courtage ?

La politique tarifaire telle que nous connaissons n’est pas définitive. Il existe toujours des moyens pour contourner ces tarifs et payer moins que les frais prévus. Pour réduire les frais de courtage, les traders peuvent adopter les attitudes suivantes :

• Limiter le Nombre d’Ordres Pour Réduire les Frais de Courtage – Le nombre d’ordre par jour peut influencer les revenus des traders. En effet, plus le nombre de transactions est important, plus les frais sont importants. Si nous suivons la logique des frais fixes, aussi longtemps que le trader ouvrira des positions, il devra payer des frais de même montant. D’autres brokers favorisent les traders qui leur semblent plus actifs. Des brokers proposent des conditions exceptionnelles pour les traders, comme des offres forfaitaires par exemple. Avec ces offres, les traders les plus actifs pourraient profiter d’un tarif plus réduit.
• Choisir les Courtiers en Ligne au Lieux des Banques Pour Réduire les Frais de Courtage – Comme nous l’avons si bien vu, la politique tarifaire des banques est plus agressive par rapport à celle des courtiers en ligne. Un trader avisé devrait pour le moment choisir un courtier en ligne. Il n’est pas sans ignorer que les banques peuvent encore trouver un moyen d’optimiser les tarifs de manière à entrer en concurrence avec les courtiers en ligne. Le choix du courtier peut également être fait en fonction des besoins du trader.
• Éviter de Placer des Ordres Par Téléphone – Une étude menée par les autorités des marchés financiers a démontré que pour un ordre de 1 000 €, le trader paie 8 € chez le courtier en ligne, 14 € pour la commission des opérations de bourse par téléphone et 19 € auprès des banques. Avec cette observation, il est clairement préférable de passer les ordres en ligne soi-même sur une plateforme dédiée. Une fois encore, les banques occupent la première place en matière de tarif conséquent.

Quelles Dispositions Fiscales Relatives Aux Frais de Courtage en Bourse en France ?

Les revenus en bourse sont soumis à un prélèvement fiscal qui varie d’un marché à l’autre, d’un pays à l’autre. Les dispositions en France sont les mêmes que sur la zone géographique couverte par l’Euronext. Sur le marché, les traders et les investisseurs sont assujettis à un prélèvement forfaitaire unique. Le taux des cotisations sociales a été revu en 2018 à 17,20 %, autrefois 15,50 %. Ce prélèvement peut être variable dans des conditions spécifiques.

Frais de Courtage Bourse – Composition du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU)

Le prélèvement forfaitaire unique est un prélèvement appliqué aux sociétés depuis 2018. C’est une innovation financière apportée sous le mandat d’Emmanuel Macron. Ce prélèvement est composé d’un impôt sur le revenu au taux de 12,8 % et des cotisations sociales au taux de 17,2 %. Cette disposition s’applique principalement sur les dividendes perçus par les actionnaires.

Dispositions Fiscales Spéciales sur les PEA

Les dispositions spéciales ont été adoptées sur les PEA depuis un moment, le but étant de pousser les investisseurs à maintenir les positions plus longtemps.

Les actions détenues pendant plus de 5 ans sont exonérées de tout prélèvement. Pour celles qui sont détenues pendant les deux premières années, il est imputé un prélèvement au taux de 39,7 % avec les prélèvements sociaux inclus. Entre 2 et 5 ans, le courtier retient 36,2 %, prélèvements sociaux inclus. Ce n’est qu’à partir de 5 ans et Au-delà que l’investisseur est totalement exonéré des prélèvements.

Pourquoi Comparer, les Frais de Courtage en Bourse ?

Comme nous l’avons vu plus haut, les frais de courtage varient d’une plateforme à l’autre et d’un produit à l’autre. Faire une comparaison permet de ressortir le Broker Bourse qui fait la meilleure offre afin d’optimiser ses revenus. Plus les frais seront importants sur un courtier, moins le trader réalisera de bénéfice.